Người tìm công ty tư vấn tài chính hay đơn vị cho vay đọc rất kỹ trước khi để lại số điện thoại: có giấy phép không, ai tư vấn, phí tính thế nào. Website trả lời rõ ba câu đó thì nhận được cuộc gọi.
Tóm tắt nhanh
- Giá: website tài chính theo mẫu từ 4,99 triệu (gói GOLD), cần song ngữ thì GOLD+; xem bảng giá.
- Phải có: thông tin pháp lý, trang dịch vụ tách theo nhu cầu, hồ sơ chuyên gia, form nhận nhu cầu gọn.
- Không nên: hứa lợi nhuận, đăng số liệu không có nguồn, nhận giấy tờ nhạy cảm qua form công khai.
- Mẫu gợi ý: Finexa, Finplan, Optivest, Souta cùng 5 mẫu khác, đều có demo.
Khách tìm dịch vụ tài chính kiểm tra gì trước khi liên hệ
Tiền là chuyện nhạy cảm, nên khách dò website tài chính rất kỹ:
- Đơn vị có thật không: tên pháp nhân, mã số doanh nghiệp, giấy phép nếu có, địa chỉ.
- Ai tư vấn cho mình: tên, kinh nghiệm, chứng chỉ của người phụ trách.
- Chi phí ra sao: phí tư vấn, lãi suất tham khảo, điều kiện áp dụng.
- Rủi ro được nói thẳng chưa: trang nào cũng hứa lợi nhuận cao thì khách dè chừng.
Bốn thứ này nên nằm cách trang chủ tối đa một cú bấm.
Trang dịch vụ: mỗi nhu cầu một trang
Tư vấn, đầu tư, cho vay, kế toán: viết khác nhau
Người tìm “tư vấn dòng tiền” khác hẳn người tìm “vay vốn kinh doanh”. Gộp chung một trang thì ai cũng phải đọc phần không dành cho mình.
- Tư vấn tài chính doanh nghiệp: hoạch định ngân sách, dòng tiền, chuẩn bị hồ sơ gọi vốn.
- Tư vấn đầu tư cá nhân: tích luỹ, hưu trí, phân bổ tài sản; nêu phương pháp, không hứa mức lãi.
- Cho vay, hỗ trợ vay: từng loại khoản vay, điều kiện, giấy tờ cần có.
- Kế toán, thuế: xem bài thiết kế website kế toán thuế.
Mỗi trang dịch vụ trả lời bốn câu
- Dành cho ai: doanh nghiệp nhỏ, hộ kinh doanh, cá nhân.
- Làm việc gì: đầu việc cụ thể.
- Phí tính thế nào: mức tham khảo, ngày cập nhật.
- Bước tiếp theo: đặt lịch, gửi nhu cầu, gọi hotline.
Hồ sơ chuyên gia và thông tin pháp lý
Khách giao tiền, giao số liệu kinh doanh cho một người cụ thể, nên muốn thấy người đó trước.
- Ảnh chân dung thật, chụp cùng phông, cùng ánh sáng.
- Chức danh, chứng chỉ (kế toán viên, kiểm toán viên, hành nghề chứng khoán…), chỉ ghi chứng chỉ thật sự có.
- Mảng phụ trách, để khách biết nên hẹn ai.
Chân trang mọi trang nên có tên công ty đầy đủ, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, số giấy phép nếu có.
Cho vay và hỗ trợ vay: trình bày sản phẩm thế nào
Mỗi sản phẩm vay một trang (tiêu dùng, kinh doanh, mua nhà, mua xe), trên đó có:
- Điều kiện vay: độ tuổi, thu nhập, tài sản đảm bảo nếu có.
- Giấy tờ cần chuẩn bị: dạng danh sách để khách gom trước.
- Lãi suất, phí tham khảo kèm ngày cập nhật.
- Các bước: gửi nhu cầu, chuyên viên gọi lại, nộp hồ sơ, thẩm định, giải ngân.
Công cụ ước tính khoản trả hằng tháng là phần làm thêm; kết quả chỉ ghi là ước tính.
Lưu ý: quảng cáo dịch vụ tài chính, cho vay có quy định riêng. Câu chữ về lãi suất, lợi nhuận, giải ngân nên được pháp chế của đơn vị duyệt trước khi đăng.
Nói rõ quy trình, không hứa lợi nhuận
Khách ngại không biết để lại số điện thoại rồi sẽ ra sao. Một khối quy trình 3 đến 4 bước trên trang chủ trả lời việc đó.
- Không hứa lợi nhuận: viết về phương pháp, cách quản trị rủi ro.
- Số liệu phải có nguồn: con số có sẵn trong demo như “98%”, “500K+” phải xoá hoặc thay bằng số thật.
- Câu miễn trừ trách nhiệm ở bài nhận định thị trường: chỉ để tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư.
- Lời khen khách hàng chỉ dùng khi khách đồng ý cho đăng tên.
Form nhận nhu cầu và bảo mật dữ liệu
Form nên ngắn: họ tên, số điện thoại, nhu cầu, giờ muốn được gọi, kèm một dòng nói rõ thông tin dùng để làm gì.
- Không nhận giấy tờ qua form: sao kê, căn cước trao đổi sau qua kênh có kiểm soát.
- Gửi đúng người: mỗi nhu cầu chuyển email tới đúng bộ phận, như website AK VINA do 123Website làm tách đầu mối theo từng mảng.
- SSL bắt buộc: xem chứng chỉ SSL.
- Hosting có sao lưu: hosting có quản trị của 123Website sao lưu dữ liệu mỗi ngày, mã nguồn hàng tuần.
Giá thiết kế website tài chính theo quy mô
| Gói | Giá | Hợp với đơn vị tài chính nào |
|---|---|---|
| GOLD | 4,99 triệu | Văn phòng tư vấn nhỏ, nhận khách qua form, điện thoại |
| GOLD+ | 6,99 triệu | Tuỳ biến nhiều hơn, cần bản tiếng Anh |
| PLATINUM | 9,99 triệu | Nhiều dòng sản phẩm, đa ngôn ngữ, chuyển đổi (khuyên dùng) |
| AI PRO | 11,99 triệu | Trợ lý AI trả lời câu hỏi lặp lại về thủ tục |
| DIAMOND | 14,99 triệu | Giao diện riêng theo thương hiệu |
Chi tiết ở bảng giá thiết kế website. Tên miền, hosting, công cụ tính khoản vay báo giá riêng.
Khi nào nên chọn hướng khác
- Mới thử nghiệm một dịch vụ: một landing page cho đúng dịch vụ đó là đủ.
- Cần cổng khách hàng xem hợp đồng, khoản vay: đó là phần mềm, làm riêng theo yêu cầu.
Mẫu website tài chính, đầu tư, cho vay có demo
Chín mẫu chọn từ danh mục mẫu website tài chính và hai nhóm ngành gần (Finexa từ nhóm kế toán, Souta và Loanesty từ nhóm mẫu website tín dụng).
Phần lớn demo đang là tiếng Anh, nội dung sẽ thay bằng tiếng Việt.
Kho giao diện web mẫu còn hơn 4.300 mẫu khác.
Thiết kế website tài chính: đơn vị cần chuẩn bị gì
- Thông tin pháp lý: tên công ty, mã số doanh nghiệp, giấy phép.
- Hồ sơ chuyên gia: ảnh, chức danh, chứng chỉ.
- Dịch vụ, sản phẩm vay: đối tượng, điều kiện, giấy tờ.
- Biểu phí, lãi suất tham khảo.
- Câu miễn trừ trách nhiệm, chính sách bảo mật đã duyệt.
- Logo, màu nhận diện, vài bài viết kiến thức.
Đủ tài liệu thì bàn giao trong 7 đến 15 ngày làm việc, xem quy trình thiết kế website. Cách trình bày hồ sơ khá giống bài thiết kế website công ty luật.
Câu hỏi thường gặp
Thiết kế website tài chính giá bao nhiêu?
Từ 4,99 triệu (gói GOLD), đủ cho trang dịch vụ, hồ sơ chuyên gia và form liên hệ. Cần bản tiếng Anh thì GOLD+ 6,99 triệu, đa ngôn ngữ thì PLATINUM 9,99 triệu. Tên miền, hosting tính riêng.
Website công ty tài chính có nên đăng lãi suất, phí dịch vụ không?
Nên đăng mức tham khảo kèm điều kiện và ngày cập nhật, vì khách muốn biết khoảng chi phí trước khi gọi. Mức chính thức báo sau khi thẩm định hồ sơ. Nội dung này nên được pháp chế duyệt.
Form trên website có nên nhận giấy tờ tài chính của khách không?
Không nên ở bước đầu. Form chỉ cần họ tên, số điện thoại, nhu cầu. Sao kê, giấy tờ thu nhập nên nhận qua kênh có kiểm soát người xem sau khi đã trao đổi. Nhận càng ít dữ liệu nhạy cảm qua form công khai càng an toàn.
Website tài chính có làm được công cụ tính khoản vay không?
Làm được, là phần bổ sung báo giá theo cách tính của đơn vị. Bảng tính theo khoản vay, kỳ hạn, lãi suất; kết quả chỉ ghi là ước tính tham khảo, kèm nút để chuyên viên gọi lại tư vấn cụ thể.
Làm website tài chính mất bao lâu?
Website theo mẫu được bàn giao trong 7 đến 15 ngày làm việc khi đủ tài liệu. Hay chậm nhất là phần cần pháp chế duyệt: mô tả dịch vụ, điều kiện vay, câu miễn trừ trách nhiệm. Nên chốt người duyệt ngay từ đầu.
Ai cập nhật bài phân tích, biểu phí sau khi bàn giao?
Nhân viên tự làm trên WordPress sau buổi hướng dẫn lúc bàn giao. Không có người làm thì thuê gói quản trị website từ 2.200.000 đ/tháng, hợp đồng tối thiểu 3 tháng. Hỗ trợ trọn đời chỉ áp dụng khi website dùng hosting của 123Website.
Bắt đầu từ trang dịch vụ và hồ sơ chuyên gia
Khách chọn đơn vị tài chính họ kiểm tra được: pháp lý rõ, người tư vấn có tên, phí minh bạch.
Mở các mẫu website tài chính có demo, so gói trong bảng giá website trọn gói, rồi đăng ký tư vấn hoặc gọi hotline 0932 092 002.
Jollie là chuyên gia trong lĩnh vực số hóa doanh nghiệp, tư vấn xây dựng giải pháp số và phần mềm quản trị phù hợp cho từng giai đoạn phát triển của doanh nghiệp. Với hơn 5 năm kinh nghiệm triển khai marketing online cho…
